با وجود معرفی ارز های دیجیتال هنوز هم این مفهوم برای بسیاری از افراد گیج‌کننده است. همین مسئله باعث شده تا بسیاری از کلاهبرداران بتوانند به ارزهای دیجیتال به عنوان یک هدف ایده‌آل نگاه کنند. با این حال، مفهوم ارزهای دیجیتال آن قدر هم پیچیده‌ای نیست و با اطلاعاتِ خیلی کم می‌توان خود را در برابر کلاهبرداری‌های زیادی که در این زمینه وجود دارد، محافظت کرد. کلاهبرداری‌ها در هر حوزه‌ای که باشند، اغلب دارای نشانه های مشخصی هستند. ارزهای دیجیتال هم از این قاعده مستثنی نیستند. بنابراین، شناخت ارز دیجیتال کلاهبرداری یا شناسایی ارز دیجیتال اسکم (Scam) کار دشواری نیست پس برای شناخت اینگونه ارزها و راه های گرفتار نشدن در تله این ارزها تا انتهای مقاله همراه تبریز فایننس باشید.

روش های کلاهبرداری رایج با ارز اسکم

در هنگام مواجهه و پرهیز از گرفتار شدن در کلاهبرداری و پروژه‌های ارز اسکم، واجب تا در ابتدا روش‌های کلاهبرداران را بشناسید. براساس آمار‌ها، از سال 2021 تا تاکنون بیش از یک میلیارد دلار دارایی‌های مردم در صنعت کریپتو به سرقت رفته‌ است. البته بخشی از این سرقت‌ها مربوط به ارز دیجیتال اسکم است و بخشی دیگر هم به امنیت پایین صرافی‌ها مرتبط است. ما قصد داریم شما را با روش های کلاهبرداری در این حوزه آشنا کنیم.

1. مدل‌های سرمایه‌گذاری بیت‌کوین

در این روش کلاهبرداری، کلاه بردار یا اسکمر به سرمایه گذار پیام  داده و ادعا می‌کند که او یک مدیر سرمایه‌گذاری کار کشته است. در ادامه برای سرقت کوین‌های BTC، کلاهبردار ادعا می‌کند که میلیون‌ها دلار در کریپتو کارنسی سرمایه‌گذاری کرده و به قربانی وعده می‌دهد آن‌ها با سرمایه‌گذاری بر روی پروژه مورد نظر می‌توانند سود زیادی کسب کنند.

در این روش از سرمایه گذار درخواست یک کارمزد دارند که با واریز مقدار پول درخواست شده، سرمایه گذار به دام آن‌ها گرفتار می‌شود. در بسیاری از این حالت‌ها، کلاهبرداران به بهانه واریز و انتقال دارایی از آن ها درخواست اطلاعات هویتی شخصی دارند که این مسئله به آن‌ها کمک می‌کند از سایر روش‌های هک کردن اکانت‌های آن ها را در صرافی‌ها، به دارایی‌های کریپتوشان دسترسی داشته باشند.

2. کلاهبرداری‌های Rug Pull

از زیر پا کشیدن یا Rug Pull روش کلاهبرداری در ارز‌های اسکم است که در آن سرمایه‌گذار بر روی یک پروژه جدید ارز اسکم سرمایه‌گذاری می‌کند. در این روش، کلاهبردار پس از دریافت دارایی‌ها که اغلب شامل فروش ارز دیجیتال اسکم در قبال ارز‌های معتبر بازار هستند، ناپدید خواهند شد. 

در این موقعیت، کلاهبردار به سرمایه‌گذاران قربانی ارز اسکم فروخته‌اند که پس از به دست آوردن پول کافی، همه توکن‌های در دست خودشان را به بازار عرضه خواهند کرد. اتفاقات پس از آن قابل حدس زدن هستند، سرمایه گذار می‌ماند و ارز‌های اسکم بی ارزش، به زبان ساده باید گفت کلاهبرداری راگ پول زمانی اتفاق می‌افتد که توسعه‌دهندگان پول سرمایه‌گذاران را می‌گیرند و دیگر خبری از آن‌ها نیست.

نکته مهم: پروژه اسکم می‌تواند یک توکن NFT، یک کوین یا حتی پروژه استیکینگ باشد.

3. کلاهبرداری‌های فیشینگ

روش کلاهبرداری‌ فیشینگ از مدت‌ها قبل رواج داشته وبا این حال به دنیای کریپتو نیز راه یافته است. ایجاد صفحه وب سایت جعلی برای واریز دارایی‌های کریپتو و یا استفاده از کیف‌پول‌های جعلی، ارسال ایمیل‌های جعلی برای دریافت اطلاعات حساب کاربری  از مهم‌ترین روش‌های فیشینگ در دنیای کریپتو کارنسی هستند.

4. حمله مرد میانی (Man-in-the-middle)

در این روش حمله زمانی اتفاق می افتد که کاربر در یک مکان عمومی به حساب خود لاگین می‌کند، و کلاهبردار با شنود اطلاعات رد و بدل شده در شبکه می‌تواند کلید‌های خصوصی و اطلاعات حساس کاربر را سرقت کند. ضروریست بدانید کلاهبرداران می‌توانند بر روی شبکه‌های عمومی، اطلاعات حساس و شخصی کاربران را هم رهگیری کنند.

شما در آکادمی تبریز فایننس می توانید با بهترین استاد ارز دیجیتال آموزش دیده و با قدم های استوار وارد بازارهای مالی شوید.

5. کلاهبرداری‌های رمانتیک

برنامه های ملاقات و دوست‌یابی از دیگر روش های کلاهبرداری‌ در دنیای کریپتو محسوب می شوند در این روش کلاهبرداری، شخص کلاهبردار وارد یک رابطه احساسی طولانی با طرف مقابل می‌شود که هدف او به دست آوردن اعتماد طرف مقابل است. با گذشت زمان، کلاهبردار طرف مقابل را متقاعد می‌کند تا در چیزی سرمایه گذاری کرده یا یک کوین مشخص را خریداری و یا به کلاهبردار پول بدهد. این موضوع حتی شامل متقاعد کردن قربانی برای سرمایه‌گذاری بر روی ارز‌های اسکم نیز می‌شود.

6. پاداش ارز دیجیتال در شبکه‌های اجتماعی

به احتمال زیاد پست‌هایی را در شبکه‌های اجتماعی مشاهده کرده‌اید که در آن به شما قول پاداش بیت‌کوینی داده می‌شود. در برخی از این کلاهبرداری حتی اسامی جعلی سلبریتی‌های مشهور به چشم می‌خورد. در این حالت زمانی که قربانی بر روی لینک دریافت پاداش کلیک می‌کند، به یک وب سایت جعلی هدایت می‌شوند که در آن از قربانی برای دریافت پاداش، درخواست تایید هویت می‌شود. در انتهای این فرآیند تایید هویت، به کاربر گفته می‌شود برای معتبر شدن اکانت باید مقداری دارایی به حساب کلاهبردار واریز کند.

7. صرافی‌های جعلی با ارز اسکم

ایجاد یک صرافی ارز دیجیتال معتبر امری بسیاری سخت و دشوار است اما ساخت یک صفحه جعلی مانند صرافی که در آن سرمایه‌گذار با هدف معامله‌گری، دارایی‌های خود را به آن واریز کند آسان است. این روش کلاهبرداری مانند فیشینگ عمل می‌کند. قربانی تا زمانی که پول خود را از دست نداده، نمی‌تواند صرفا با مشاهده ظاهر صفحات وب سایت به جعلی بودن آن پی ببرد.

8. مدل‌های پانزی

کلاهبرداری‌های دنیای کریپتو فقط مختص ارز‌ دیجیتال اسکم بدون پشتوانه نیست، حتی پروژه‌های غیرمتمرکز نامعتبر نیز می‌توانند شما را به دام بیندازند. در طرح پانزی، سرمایه‌گذار جدید، سود سرمایه‌گذار قبلی را پرداخت می‌کند. این چرخه تا آن‌جایی ادامه پیدا می‌کند که دیگر هیچ سرمایه‌گذار جدیدی وارد سیستم نشود. به یاد داشته باشید این مدل فقط به سرمایه‌گذاران جدید تکیه دارد و هیچ فعالیت اقتصادی داخل آن انجام نمی‌شود.

راه های شناخت ارز دیجیتال کلاهبرداری و اسکم 

آنچه که می‌تواند برای سرمایه‌گذاران مفید باشد این است که اطلاعات مربوط به پروژه را هر لحظه و به شکلی فعال دنبال کنند، مانند مشارکت‌ها، مجوزها و… همچنین دنبال کردن کیف پول‌ پروژه و میزان تعامل و حضور بنیان‌گذاران آن پروژه در رسانه‌ها بسیار مفید خواهدبود.

در طول مسیر کلاهبرداری، علائم و نشانه هایی وجود دارد که سرمایه‌گذاران باید به آنها توجه کرده و مراقب باشند. در اینجا به چند نمونه از این نشانه‌ها که به شناخت ارز دیجیتال کلاهبرداری یا اسکم کمک می‌کند اشاره خواهیم کرد:

• کاربردی نبودن پروژه ارز دیجیتال: پروژه ارز دیجیتال مورد نظر شما دارای یک کاربرد عملی باشد یا یک نیازِ برآورده‌نشده را برطرف کند.
• ادعاهای غیرمنطقی: یکی دیگر از راه‌های شناخت ارز دیجیتال کلاهبرداری یا شناسایی ارز دیجیتال اسکم، ادعاهای غیرمنطقی آنها است.
• نبود اطلاعات کافی یا وایت پیپر کپی‌برداری شده یا ضعیف: در بسیاری از طرح‌های کلاهبرداری، یا وایت پیپر در حال بررسی است یا کیفیت بسیار ضعیفی دارد. حتی ممکن است وایت پیپر دارای بخش‌های کاملی باشد که به طور مستقیم و کامل از سایر پروژه‌های ارائه‌شده کپی شده است یا سرشار از اشتباهات و غلط‌های املایی و دستوری زبان باشد.
• ‌تجربۀ کم تیم پروژۀ ارز دیجیتال: در هنگام معرفی بسیاری از ارزهای دیجیتال، درصد زیادی از میزان توجه مردم به سمت فناوری نوآورانه آن پروژه جلب می‌شود و نه به تیمی که آن را رهبری می‌کند.

کلام آخر

با وجود تعدد کلاهبرداری‌ها، طرح‌ها و مجرمان فعالیت‌های متقلبانهٔ مختلف در سرتاسر فضای ارزهای دیجیتال، بهترین رویکرد رعایت حدی معقول از بدبینی و احتیاط است. شما باید هنگام سرمایه‌گذاری در یک محصول یا پروژۀ رمزنگاری، احتیاط کنید. و در پایان همان‌طور که شرح داده شد، شناخت ارز دیجیتال کلاهبرداری یا شناسایی ارز دیجیتال اسکم کار دشواری نیست.