برترین روشهای سرمایهگذاری در طلا چیست؟ | آشنایی با مسیر کسب سود از طلا!
مطمئناً هنگامی که موضوع سرمایه گذاری در طلا را مطرح میکنید، تنها به خرید و نگهداری طلا به صورت فیزیکی فکر میکنید. اما این فقط یک قسمت از معادله است! طلا به عنوان سومین فلز گرانبها شناخته شده و همانطور که میدانید، استفاده فیزیکی از آن بسیار محبوب است. اما راههای دیگری برای کسب سود از طریق سرمایهگذاری در طلا وجود دارد که احتمالاً تا به حال آگاه نبودهاید!
نوسانات بازار طلا و افزایش قیمت آن، توجه بسیاری از سرمایهگذاران را به خود جلب کرده است. خرید طلا علاوه بر مصارف زینتی، یکی از راههای امن و مطمئن برای حفظ داراییهاست. اما انتخاب راههای سرمایهگذاری در طلا این قدر ساده نیست! هر یک از این روشها مزایا و معایب خود را دارند که باید با آنها آشنا شوید و پس از آن به سرمایهگذاری نمایید. در این نوشتار، بهترین روشهای سرمایهگذاری در طلا را بررسی کرده و ویژگیهای هر کدام را با دقت بررسی خواهیم کرد. بنابراین اگر به دنبال کسب سود از طلا هستید، این مقاله را از دست ندهید و با ما همراه باشید!
چرا سرمایهگذاری در طلا محبوب است؟
سرمایهگذاری در طلا یکی از روشهای پرطرفدار و معتبر برای سرمایه گذاری در جهان محسوب میشود که از زمانهای قدیم تاکنون مورد توجه بسیاری از افراد و سازمانها قرار گرفته است. طلا بهعنوان یکی از گرانقیمتترین فلزات جهان شناخته شده و ارزش آن از گذشته تاکنون به طور مداوم افزایش یافته است. این ویژگی منحصربهفرد، طلا را به یکی از بهترین ابزارهای سرمایهگذاری تبدیل کرده است.
سرمایهگذاری در طلا بهعنوان یک سرمایهگذاری بسیار امن و پایدار شناخته میشود. در طی سالیانه، طلا همواره بهعنوان یک منبع مالی قوی و پایدار شناخته شده است. ارزش طلا در مقابل تورم و نوسانات اقتصادی به طرز قابل توجهی پایدار بوده و به عنوان یک ابزار برای حفظ ارزش پول استفاده میشود. بهعلاوه، طلا به عنوان یک وسیله برای مقابله با بحرانهای مالی و اقتصادی نیز به کار میرود. به همین دلیل، سرمایهگذاران در سراسر جهان به طلا روی میآورند تا اموال خود را در برابر نوسانات بازار محافظت کنند.
سرمایه گذاری در طلا به دلیل قابلیت دسترسی و سادگی خرید و فروش آن، بسیار جذاب و محبوب است. طلا به راحتی قابل خرید و فروش است و همچنین میتوان آن را به صورت فیزیکی نگهداری کرد. این ویژگیها باعث شده که افراد بیشتری از طلا بهره ببرند. اما نگهداری از طلا به صورت فیزیکی نیز با چالشهایی همراه است! بیشتر افراد از تجربه لذت بخش خرید طلا به صورت فیزیکی لذت میبرند اما در این روش مشکلات نظیر هزینه نگهداری بالا و خطر سرقت یا تقلب وجود دارد.
این چالشها باعث شده تا تعداد زیادی از سرمایهگذاران به سرمایهگذاری آنلاین در طلا مشتاق شوند. در سرمایهگذاری آنلاین دیگر نگرانیهایی مانند خطر سرقت یا هزینههای بالای نگهداری از طلا وجود ندارد!
یکی از دلایل دیگری که سرمایهگذاران به طلا روی آوردهاند، تنوع سرمایهگذاری آن است. طلا به عنوان یکی از ابزارهای سرمایهگذاری با عملکرد بسیار مطرح است. ارزش طلا در طول زمان افزایش مییابد و به عنوان یک منبع سودآور درآمد مورد استفاده قرار میگیرد. همانطور که اشاره شد، طی سالیان متمادی، قیمت طلا مداوم افزایش یافته و این امر برای سرمایهگذاران فرصتی بسیار مناسب برای سرمایهگذاری فراهم کرده است.
به علاوه، سرمایهگذاری در طلا به عنوان یک روش برای تنوع در سرمایهگذاری نیز توجههمگانی دارد. تنوع در سرمایهگذاری به معنای تقسیم سرمایه بین انواع مختلف داراییها است تا خطر سرمایهگذاری کاهش یابد. با سرمایهگذاری در طلا، سرمایهگذاران میتوانند به سبد سرمایه خود تنوع بخشیده و به کاهش ریسک سرمایهگذاری خود کمک کنند.
اما درست است که سرمایهگذاری در طلا یک روش ایمن به حساب میآید اما همچنان بدون ریسک و خطر نیست! بهطور کلی میتوان گفت خرید طلا یک گزینه مناسب و سودمند برای سرمایهگذاریهای بلندمدت است زیرا قیمت آن به طور مستقیم تحت تأثیر دلار و انس جهانی قرار دارد.
به همین دلیل نوسانات قیمت طلا تحت تأثیر عوامل مختلفی نظیر اتفاقات مهم جهانی است که البته پیشبینی آنها کاری ساده نیست! در نتیجه سود کسبکردن از طلا در کوتاهمدت، نیازمند دانش و تخصص بسیاری است.
با این حال، خرید و فروش طلا یک سرمایهگذاری محبوب در میان مردم است زیرا معمولا به مدت طولانی ارزش خود را حفظ میکند و به عنوان یک دارایی امن و ارزشمند شناخته میشود که در برابر تورم و مشکلات اقتصادی ارزش داراییهای شما را تضمین میکند.
چرا سرمایهگذاری در طلا مزیت دارد؟
سرمایهگذاری در طلا به دلایل زیادی جذاب است. ارزش طلا رو به افزایش بوده و رشد چشمگیری داشته است. اگر به تاریخچه قیمت انس طلا در وبسایت تریدینگ ویو نگاهی بیندازید، خواهید دید که طلا روند صعودی پایداری داشته است. به عنوان مثال، قیمت طلا در حدود ۱۰ سال گذشته، از تقریبا ۱۰۰ هزار تومان در سال ۱۳۹۲، به ۲ میلیون و ۵۰۰ هزار تومان در سال ۱۴۰۲ رسیده است. این آمار نشان میدهد که قیمت طلا در مدت ده سال ۲۵ برابر شده است!
کمتر سرمایهگذاریای وجود دارد که چنین سودی را نصیب شما کند! اگر سرمایهگذاری شما در بانک باشد، طی ۱۰ سال حدودا ۷ برابر خواهد شد. این نشان میدهد که سرمایهگذاری در طلا چقدر سودآور است!
یکی از مزایای دیگر طلا، قابلیت نقدشوندگی بسیار بالای آن است. برای مثال، فروش سهام و یا ملک نیازمند زمان زیادی است، اما طلا را به سرعت میتوان به پول نقد تبدیل کرد! همین مسئله سبب روی آوردن بسیاری از سرمایهگذاران به خرید طلا شده است. در ادامه، روشهای سرمایهگذاری در طلا را معرفی خواهیم کرد، پس با ما همراه باشید!
نحوههای سرمایهگذاری در طلا
با پیشرفت تکنولوژی، امکانات جدیدی برای سرمایهگذاری وجود دارد. سرمایهگذاری هم از جمله آن حوزههاست که با پیشرفت تکنولوژی تغییرات زیادی داشته است. امروزه راههای مختلف و متنوعی برای سرمایهگذاری در طلا وجود دارد. در این بخش، شما با روشهای مختلف سرمایهگذاری در طلا آشنا خواهید شد و مزایا و معایب هر کدام از آنها را بررسی میکنیم.
خرید طلا به صورت حضوری
همهی ما تا به حال تجربهی خرید و فروش طلا به شکل حضوری را داشتهایم. ممکن است به منظور گرفتن هدیه برای دوستان یا خرید طلا به عنوان زیورآلات برای خود اقدام کرده باشیم. این روش، سادهترین شیوه برای سرمایهگذاری در طلا است؛ تنها نیاز است به یک فروشگاه معتبر مراجعه کنید و محصول مورد نظرتان را خریداری کنید؛ همینطور! یکی از مزایای این روش، عدم نیاز به داشتن دانش یا آگاهی ویژه است!
اما چالشهای بسیار خطرناک هم در روش خرید حضوری طلا وجود دارد که عبارتند از:
- امنیت نگهداری طلا: طلا یکی از فلزات محبوب برای سارقان است! زمانی که شما به صورت حضوری طلا را خریداری میکنید، ریسک سرقت برای آن افزایش مییابد! با توجه به آمار جرم و سارقین بیرویه، این روش از نظر امنیت هوشمندانه به نظر نمیرسد.
- تقلب در اصالت طلا: یکی دیگر از مسائلی که در مورد خرید طلای حضوری وجود دارد این است که ممکن است طلاهایی که خریداری میکنید دارای ناخالصیها باشند و یا از فلزات دیگری ساخته شده باشند. در هر حالت، خرید طلا برای شما ممکن است منجر به زیانهای قابل توجهی شود!
خرید طلا به صورت حضوری انواع و اقسام مختلفی دارد که در ادامه به بررسی آنها خواهیم پرداخت.
روشهایی برای خرید طلا به صورت فیزیکی
- خرید طلای دست اول و زینتی برای استفاده شخصی: این روش یکی از سادهترین راههای سرمایهگذاری در طلا است. در این روش، سرمایهگذار به طلافروشی مراجعه میکند و طلای مورد نظر خود را خریداری میکند. البته در نظر داشته باشید که طلای دست اول مشمول پرداخت اجرت ساخت و مالیات میشود.
- خرید طلای دست دوم بدون اجرت: این روش برای افرادی مناسب است که میخواهند با هزینهی نسبتا کمتری طلای فیزیکی خریداری کنند. طلای دست دوم مشمول پرداخت اجرت ساخت نمیشود و قیمتش از طلای دست اول پایینتر است، اما ممکن است دارای ناخالصیهایی باشد.
- خرید شمش طلا برای سرمایهگذاری بلندمدت: این روش هم به افرادی که قصد نگهداری بلندمدت از طلای فیزیکی خود را دارند، توصیه میشود. همچنین شمش طلا دارای حاشیه سود بیشتری نسبت به سرمایهگذاری در طلا دست دوم دارد. در نتیجه این روش نسبت به خرید طلای دست دوم معقولتر است.
- خرید سکه طلا و سرمایهگذاری: سکه طلا نقدینگی بیشتری نسبت به ما بقی روشها دارد، پس این روش برای افرادی که میخواهند طلای فیزیکی خود را به سرعت به پول نقد تبدیل کنند، مناسب است.
لازم به ذکر است که سکه طلا دارای حاشیه سود کمتری نسبت به شمش طلا دارد و همچنین خرید طلای دست اول و زینتی، مشمول پرداخت اجرت ساخت و مالیات میشود. با این حال برخی با این استدلال که هم از جنبه زیبایی طلا بهره میبرند و هم سرمایهگذاری میکنند، خرید طلای دست اول را ترجیح میدهند تا استفاده روزمره از آن داشته باشند.
یکی از نقاط ضعف خرید طلا با زینت این است که در زمان خرید، وزن سنگهای زینتی نیز به قیمت طلا اضافه میشود اما در زمان فروش، فروشندگان سنگهای زینتی را از قیمت کم کرده و فقط طلا را محاسبه میکنند. بنابراین اگر طلا را به منظور سرمایهگذاری میخرید، بهتر است که سکههایی که سنگ زینتی کمتری دارند را انتخاب کنید.
در خرید سکه، علاوه بر قیمت طلا، باید به حباب سکه نیز توجه کرد. حباب سکه، اختلاف قیمت سکه در بازار با ارزش ذاتی آن است. عواملی مانند عرضه و تقاضا بر میزان حباب سکه تأثیر میگذارند.
هر یک از روشهای خرید طلای فیزیکی مزایا، معایب و چالشهای خاص خود را دارد که سرمایهگذاران باید قبل از اقدام به خرید به آنها توجه کنند و نسبت به آنها آگاه باشند.
موضوع دیگری که در خرید سکه حائز اهمیت میباشد، طرح سکه است. عموما سکههای طرح قدیم تقاضای کمتری دارند و با قیمت پایینتری معامله میشوند. علاوه بر این، بحث حباب نیز در قیمت سکه بسیار موثر است. حباب سکه اختلاف قیمت سکه را در بازار با ارزش ذاتی آن نشان میدهد. حبابهای پایین زمان مناسبی برای خرید سکه و حبابهای بالا زمان مناسبی برای فروش سکه است.
سرمایهگذاری در زمینه طلای بورس
معمولاً افرادی که در بازار بورس مشغول به فعالیت هستند، سرمایهگذاری در طلا از طریق بورس را روشی بسیار سادهتر برای سرمایهگذاری در زمینه طلا میدانند! البته در این مسیر نیاز به حساب کاربری و کد بورسی در کارگزاریها دارید که ایجاد آنها نیز چندان دشوار نیست. از طرف دیگر، میتوانید تمامی خرید و فروشها را به صورت آنلاین انجام داده و هیچ نگرانیای در خصوص سرقت و تهدیدهای احتمالی نداشته باشید. سرمایهگذاری در طلا از طریق بورس نیز دارای چندین روش مختلف است که در ادامه به آنها میپردازیم…!
روشهای مختلف خرید طلا از طریق بورس
- خرید گواهی سپرده کالایی سکه: خرید گواهی سپرده کالایی سکه، یکی از روشهای اصلی خرید طلا از بورس است. در این روش، خریدار گواهی سپردهای را خریداری میکند که نشاندهنده مالکیت او بر یک سکه طلا است. در ادامه نوشتار معایب و مزایای این روش را بررسی میکنیم.
- خرید صندوقهای طلا: صندوقهای سرمایهگذاری در طلا، مجموعهای از داراییهای طلا هستند که توسط شرکتهای سرمایهگذاری مدیریت میشوند. در این روش، خریدار واحدهای صندوق طلا را خریداری میکند و به نسبت واحدهای خریداریشده، مالک بخشی از داراییهای طلای صندوق میشود. توجه داشته باشید که برای خرید واحدهای صندوقهای سرمایهگذاری در طلا در بورس، نیازمند حداقل ۱۰۰ هزار تومان هستید. اما مزیت این روش این است که این صندوقها تحت کنترل تیمهای حرفهای و متخصص هستند که در مواقع ریزش قیمت طلا، ریسک سرمایهگذاری شما را به شکل قابل توجهی کاهش میدهند.
- خرید گواهی سپرده کالایی شمش طلا: خرید گواهی سپرده کالایی شمش طلا، یکی دیگر از روشهای خرید طلا از بورس است. در این روش، خریدار گواهی سپردهای را خریداری میکند که نشاندهنده مالکیت او بر یک شمش طلا است.
روش اول یعنی گواهی سپرده کالایی سکه، در سال ۱۳۹۴ با هدف کاهش ریسکهای خرید و کشف قیمت سکه معرفی و وارد بازار شد. دسترسی به گواهی سپرده کالایی سکه کار سختی نیست و میتوانید این گواهی را در بازار بورس خرید و فروش کنید یا در زمان مقرر برای تحویل سکه فیزیکی، به انبارهای مشخصشده مراجعه کنید. این گواهیها دارای تاریخ سررسید هستند و شما تا قبل از رسیدن موعد آن، باید در مورد فروش گواهی، تحویل فیزیکی سکه یا انتقال گواهی به دوره بعد تصمیم بگیرید.
صندوقهای طلا نوعی صندوق قابل معامله در بورس (ETF) هستند که حداقل ۷۰ درصد سرمایه را در گواهی سپرده سکه طلا، حداکثر ۲۰ درصد در اوراق طلا و بقیه را در اوراق با درآمد ثابت سرمایهگذاری میکنند. میتوانید در بورس برای خرید واحدهای این صندوقها با حداقل مبلغ ۱۰۰ هزار تومان اقدام کنید. این صندوقها توسط تیمهای حرفهای مدیریت میشوند که در صورت ریزش قیمت طلا، ضرر شما را کاهش میدهند و این مزیت بزرگی برای سرمایهگذاران است.
چندین صندوق طلا در بورس وجود دارد که قبل از خرید، شرایط و ویژگیهای آنها را بررسی کرده و آگاهی داشته باشید. دامنه نوسان این صندوقها در زمان نگارش این مقاله، روزانه ۱۰ درصد است که رقمی بسیار درخشان میباشد!
گواهی سپرده کالایی شمش طلا از ۱۸ اسفند ۱۴۰۱ در بازار بورس ظهور کرده است. هر گواهی معادل ۰.۱ گرم از شمش طلای ۱ کیلوگرمی است. افراد میتوانند از ۱ تا ۵۰۰ هزار واحد گواهی شمش تحت مالکیت خود داشته باشند؛ حداکثر میزان خرید در هر سفارش نیز ۱۰ هزار واحد است. معاملات گواهی سپرده کالایی شمش در بورس کالا انجام میشود که شرایط خاص خود را دارد و با توجه به اینکه شمش طلا نقدشوندگی بسیار خوبی دارد، این روش در میان افرادی که قصد سرمایهگذاری در طلا را دارند، بسیار محبوب است.
خرید طلا به صورت ارزهای دیجیتال
متخصصان حوزه ارزهای دیجیتال میتوانند ارزهای دیجیتال خریداری کنند و از آنها به عنوان سرمایهگذاری در طلا بهره ببرند. این روش دارای مزایاست، از جمله امکان معاملات ۲۴ ساعته در بازار ارز و عدم وجود دامنه نوسان قیمت.
ارزهای دیجیتال دارای پشتوانه طلا به عنوان داراییهای دیجیتال شناخته میشوند که ارزش آنها به مقدار مشخصی از طلا وابسته است. به عنوان مثال، هر توکن Tether Gold با نماد XAUT معادل ۱ اونس طلا و هر توکن Digix Gold با نماد DGX معادل ۱ گرم طلا است. از بین توکنهای ارز دیجیتال با پشتوانه طلا، دو توکن Paxos Gold (PAXG و Tether Gold (XAUT جزو محبوبترینها در بین متخصصان این حوزه هستند. این دو توکن توسط شرکتهای معتبری ارائه میشوند و پشتوانه طلای فیزیکی دارند و از امنیت بالایی برخوردارند.
در صورتی که تصمیم به سرمایهگذاری در طلا از طریق ارزهای دیجیتال گرفتهاید، باید بهخاطر داشته باشید که بازار ارزهای دیجیتال به طور کلی بازار پرریسکی است. سرمایهگذاری در ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا نیز از این قاعده مستثنی نیست و با چالشهایی روبرو خواهد بود، چالشهایی چون:
- ضعف در کدهای قرارداد هوشمند: ممکن است قراردادهای هوشمندی که برای مدیریت ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا استفاده میشوند، دارای نقاط ضعف و کمبودهایی باشند که باعث سوء استفاده یا سرقت افراد سودجو شود.
- شفافیت و کافی بودن میزان پشتوانه: برخی از شرکتهای ارائه دهنده ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا، دارای شفافیت کافی در مورد میزان طلای پشتوانه شده خود نیستند. همچنین ممکن است میزان طلای پشتوانه شده کافی نباشد، در این صورت خطری جدی سرمایه شما را تهدید خواهد کرد.
بنابراین در خرید ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا، باید از تصمیم عجولانه خوداری کرده و نوسانات بازار را بهدقت مورد بررسی قرار دهید تا میزان ریسک شما به حداقل برسد.
نکات مهم
سرمایه گذاری در طلا، بسته به انتظارات و وضعیت مالی هر فرد میتواند متفاوت باشد. برای برخی افراد، خرید طلا به صورت فیزیکی جذاب است، در حالی که دیگران ترجیح میدهند از طریق بورس یا ارزهای دیجیتال به این نوع سرمایه گذاری بپردازند.
مهم است که در نظر داشته باشید که در هر دو روش بورس و ارزهای دیجیتال، نیاز به دانش و آگاهی برای موفقیت بیشتر از خرید فیزیکی طلا است، هرچند خطرات کمتری نسبت به خرید و نگهداری طلا به صورت فیزیکی وجود دارد.
برای کسب اطلاعات بیشتر درباره سرمایه گذاری در طلا، میتوانید به سوالات زیر مراجعه کنید:
سرمایه گذاری در طلا چگونه انجام میشود؟
۱. خرید فیزیکی طلا
۲. سرمایهگذاری در طلا از طریق بورس
۳. خرید طلا از طریق ارزهای دیجیتال
آیا سرمایه گذاری در طلا بدون ریسک است؟
طلا به عنوان یک فلز گرانبها تاریخچه ارزشی بلندمدت دارد و برای حفظ ارزش سرمایه در مقابل تورم بهترین گزینه است. اما با توجه به عواملی مانند قیمت فلزات جهانی و ارزش ارزها، قیمت طلا در کوتاهمدت نوسانات دارد و این ممکن است ریسکهایی را برای سرمایه گذاران ایجاد کند.
چگونه بهترین روش سرمایه گذاری در طلا را انتخاب کنیم؟
هر فرد بسته به شرایط مالی و اهدافش ممکن است به روش متفاوتی از سرمایه گذاری در طلا نیاز داشته باشد، مانند خرید فیزیکی طلا یا انجام معاملات از طریق بورس و ارزهای دیجیتال.
همراهان گرامی جهت مشاهده اخبار بروز ارز دیجیتال و فارکس می توانید به وبسایت تبریز فایننس مراجعه کنید.
مطالب زیر را حتما مطالعه کنید
چک لیست معامله در فارکس: گامهایی برای یک معاملهگری موفق
تاریخچه فارکس: سفری از مبادلات اولیه تا بازارهای دیجیتال
ریسک فری چیست | مزایا و معایب آن
فارکس فکتوری چیست؟ + آموزش تصویری
بازار سهام CFD (سیافدی) چیست؟
بالانس حساب چیست؟ | تفاوت آن با اکوئیتی
1 دیدگاه
به گفتگوی ما بپیوندید و دیدگاه خود را با ما در میان بگذارید.
Really excellent information can be found on site.Money from blog